Фінанси

Безсистемне визначення ризику

Несистематичний ризик - це небезпека, характерна для бізнесу чи галузі. Наявність несистематичного ризику означає, що власник цінних паперів компанії має ризик несприятливих змін у вартості цих цінних паперів через ризик, пов'язаний з цією організацією. Цей ризик можна зменшити шляхом диверсифікації власних інвестицій у різні галузі. Роблячи це, ризики, пов'язані з кожною цінною папером у портфелі, як правило, виключають один одного. Найкращий спосіб зменшити несистематичний ризик - це широка диверсифікація. Наприклад, інвестор міг би інвестувати в цінні папери, що походять з різних галузей, а також інвестуючи в державні цінні папери. Прикладами несистематичного ризику є:

  • Зміна нормативних актів, що впливає на одну галузь

  • Вступ нового конкурента на ринок

  • Компанія змушена згадати один із своїх продуктів

  • Встановлено, що компанія готувала шахрайські фінансові звіти

  • Профспілка націлена на компанію для виходу співробітників

  • Іноземний уряд експропріює активи конкретної компанії

Інвестор може знати про деякі ризики, пов’язані з конкретною компанією чи галуззю, але завжди є додаткові ризики, які час від часу з’являються.

Використання диверсифікації все ще буде піддавати інвестора системному ризику, а саме ризикам, що впливають на ринок в цілому.

$config[zx-auto] not found$config[zx-overlay] not found